7월부터 바뀌는 세금 제도, 내가 내야 할 돈은 얼마나?

7월부터 바뀌는 세금 제도, 내가 내야 할 돈은 얼마나?

 

 

 

 

 

 

 

 

“7월부터 이렇게 달라진다” 최신 세법 정리

 

 

 

 

 

 

 

2025년 7월, 당신의 월급과 소비에 직격탄이 될 수 있는 최신 세법 개정이 시행됩니다. 연말정산·종소세·부가세 등 주요 세목에서 변화가 있어, 올해는 특히 더 꼼꼼하게 대비해야 합니다. 이 글에서는 소득·재산·소비세 변화를 항목별로 정리하고, 절세 팁 모음을 포함한 내부 링크도 제공드려요.

 

 

 

📌 1. 근로소득세 (연말정산) 변화

 

 

① 인적공제 기준 인상: 기본공제는 15만 원→18만 원, 추가 공제 항목도 확대되어 한 달 3만 원 이상 절세 가능성이 있습니다.
② 의료·교육비 세액공제 한도 상향: 한도 상향 및 공제율 증대(의료비 15%→20%, 교육비 12%→15%)로 이미 지출 중이라면 더 많은 환급 기대.

 

 

 

📌 2. 종합소득세 (사업자/프리랜서)

 

 

① 기본공제 확대: 국민연금·보험료 등 공제 대상 확대 = 지난해보다 실질 세 부담 감소.
② 분리과세 간이사업자 확대: 연매출 8천만 원 이하 프리랜서 등은 3% 카드 수수료만 납부하고 세무 신고 간소화 가능.

프리랜서 종합소득세 자동 계산기는 이 링크에서 확인할 수 있습니다.

 

 

 

📌 3. 부가가치세 (매출 사업자 기준)

 

 

① 간이과세자 기준 변경: 연매출 1억→1.2억 원, 누진 신고 면제 사업자 증가.
② 전자세금계산서 의무화 확대: 연 5천만 원 이상 사업자는 전자 발행 의무, 미준수 시 과태료.

 

 

 

📌 4. 금융·부동산 관련 세제 변화

 

 

• 이자·배당 소득 분리과세 확대: 2천만 원 초과분에 대해 14% 세율 적용.
• 양도소득세 비과세 기준 강화: 1세대 1주택 기준: 보유 3년→2년, 거주 2년→1년 완화(단 다주택 공급 조정 포함).

자세한 계산은 양도소득세 완화 제도 관련 글을 참고하세요.

 

 

 

📌 5. 소비세 변화 (개정 예정)

 

 

• 담배·주류 세율 인상: 무알콜음료를 제외한 일반 주류는 평균 10%~15% 인상 예정.
• 전기·가스 요금 누진세제 개편: 월 사용량 기준 상향, 누진세 소비층 일부 완화.

 

 

 

 

 

 

📈 내 월급 명세서로 검토해보세요

 

 

① 나의 총급여를 입력하고, 연말정산 시에 공제 적용 후 환급/추가 납부 금액 확인
② 프리랜서라면 종합소득세 자동 계산기로 3% 카드 수수료 분리과세 여부 확인
③ 매출 1.2억 이하 간이과세자인 경우, 부가세 간이 신고 대상으로 분류되어 세무 부담 ↓
④ 양도세 비과세 대상인가? → 보유 및 거주 기간 체크
⑤ 담배·주류 소비 많다면 → 예상 증가 세액 체크 필요!

 

 

 

💡 실전 절세 팁 5가지

 

 

1. 연금저축·보험료 등 공제 항목 최대한 활용
2. 교육비·의료비는 연도 내 누락 없이 꼼꼼하게 정리
3. 간이과세자 대상이라면 전자계산서 자동 시스템 구축
4. 양도소득세 비과세 적용 가능 대상은 시기 조정으로 큰 혜택 기대
5. 담배·주류 소비 줄이면 누진세 부담 완화

 

 

📌 주요 내부 링크 요약

 

 

• 퇴직금 중간정산, 안 하면 손해?
• 프리랜서 세금 계산기 활용법
• 양도소득세 완화 제도

 

 

 

 

 

 

✅ 결론 정리

 

 

2025년 7월부터 시행되는 세법 개정은 **근로소득·사업소득·소비세 등 거의 모든 분야에 영향을 미칩니다**. 평소와 비슷한 소비와 소득이라도, 개정 규정을 알고 준비하면 **최대 수십만 원의 추가 절세 효과**를 누릴 수 있습니다.

 

▶ 지금 내 세금이 얼마나 줄어들 수 있는지 직접 계산해 보고, 꼭 대비하세요!