2025 소득세율표 정리｜연봉별 세금 계산표 총정리

2025 소득세율표 정리｜연봉별 세금 계산표 총정리

 

 

 

 

 

 

 

 

2025년부터 소득세 과표 구간과 세율이 바뀝니다. 직장인, 프리랜서, 자영업자 모두에게 영향을 미칠 수 있는 중요한 변화입니다.

지금부터 연봉 기준으로 얼마를 내야 할지, 그리고 공제 항목은 어떻게 달라지는지 알아보겠습니다.

 

 

1. 2025년 소득세율표 (예상 기준)

 

과세표준 (연 소득)	세율	누진공제액
1,400만 원 이하	6%	0
1,400만~5,000만 원	15%	126만 원
5,000만~8,800만 원	24%	576만 원
8,800만~1억5천만 원	35%	1,530만 원
1억5천~3억 원	38%	1,994만 원
3억~5억 원	40%	2,594만 원
5억~10억 원	42%	3,594만 원
10억 원 초과	45%	6,594만 원

 

 

📌 2025년 소득세율표는 근로소득공제 확대와 함께 중산층 세금 부담을 줄이는 방향으로 조정될 예정입니다.

 

 

 

 

 

 

2. 연봉별 세금 실계산 예시

 

• 연봉 3,000만 원 → 약 90만 원 (공제 후 실부담)
• 연봉 5,000만 원 → 약 260만 원
• 연봉 7,000만 원 → 약 560만 원
• 연봉 1억 원 → 약 1,180만 원

 

💡 단, 각종 공제 항목(자녀, 교육비, 연금저축 등)을 활용하면 더 낮출 수 있습니다.

 

 

3. 달라지는 공제 항목

 

• 자녀 세액공제: 기존 15만 원 → 20만 원 상향 예정
• 교육비 공제: 초중고 온라인 강의 포함 가능성 검토
• 육아비 공제 신설

 

✅ 연말정산 때 반드시 체크해야 할 공제 항목이므로 미리 준비해두는 것이 유리합니다.

 

 

4. 프리랜서 & 자영업자는?

 

간이과세 기준이 기존 8,000만 원 → 1억 원 상향 예정입니다.
복잡한 세무신고를 간소화하고 세금 부담도 완화될 예정입니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

5. 요약

 

2025년 소득세 개편은 중산층을 위한 세제 지원 확대에 초점이 맞춰져 있습니다.
고소득층은 일부 증세가 예상되며, 세금 절감 전략이 필요한 시점입니다.

지금부터 공제 항목 정리하고, 절세 전략 세우세요!