2025 1주택자 종부세 완화! 대상·혜택·신청까지 총정리

 

최근 2025년 세법 개정안이 발표되며, 1주택자에 대한 종부세 부담이 획기적으로 줄어들게 되었습니다.
특히 서울·수도권에 집 한 채만 가진 분들 입장에서는 "이제야 좀 숨통이 트이겠다"는 반응이 많습니다.
이번 글에서는 1주택자 종부세 완화 내용을 핵심만 정리해 드리고, 실수 없이 혜택 받는 방법까지 안내해 드릴게요!

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2025 1주택자 종부세 완화! 대상·혜택·신청까지 총정리

 

 

 

 

1주택자 종부세 완화, 무엇이 달라졌나?

 

 

정부는 2025년부터 실거주 1주택자에 대한 종합부동산세 부담을 줄이는 방향으로 세제를 전면 개편했습니다.
핵심 내용은 다음과 같습니다.

 

- 공정시장가액비율 60% 유지
- 1세대 1주택자 기본공제액 11억 → 12억 상향
- 고령자·장기보유 세액공제는 최대 80%까지 확대 유지
- 납부 유예 제도 신설 (만 60세 이상 또는 연소득 7천만 원 이하)

이번 완화 대상은 누구?

 

 

✔ 1세대 1주택 요건을 충족해야 합니다.

- 세대원 전원이 다른 주택 미보유
- 배우자 포함해 1주택 소유
- 상속주택은 일정 기준에 따라 제외 가능

특히 이번 개정은 '실거주 목적'을 중시하므로, **장기 보유** 또는 **고령자 세대**가 큰 혜택을 보게 됩니다.

 

종부세 얼마나 줄어드나? 시뮬레이션 보기

 

 

예를 들어 공시가 15억 원 아파트를 보유한 1주택자의 경우,
2024년 종부세는 약 130만 원이었지만, 2025년에는 약 80만 원 수준으로 경감됩니다.
이는 약 40%에 달하는 세부담 감소 효과입니다.

 

 

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절세를 위한 준비 방법

 

 

단순히 개정 소식만 알고 있어서는 절세가 어렵습니다.
아래의 3가지는 반드시 사전 준비하세요!

 

1. 보유 주택 공시가 확인 (→ 정부 공시가 사이트)
2. 배우자나 자녀 명의 포함 여부 체크
3. 고령자 세액공제 요건(만 60세 이상 + 5년 이상 보유) 점검

 

세무사 상담이 부담된다면, **정부 제공 계산기**나 **무료 세무 상담 서비스**를 이용하는 것도 좋습니다.

 

정책 외에도 신경 써야 할 절세 팁

 

 

아파트 리모델링, 상속, 증여 등 다양한 변수가 있는 경우도 있습니다.
1주택이지만 과세 대상이 될 수 있는 '예외 사례'도 존재하니, 다음 기준을 참고하세요:

 

✔ 장기공실·전세 놓은 상태라도 소유자는 과세 대상
✔ 임대사업자 등록해도 1주택 요건을 침해할 수 있음
✔ 부모와 자녀가 각각 1채씩 갖고 있다면 별도 세대 판단 기준 적용

 

이럴 땐 반드시 전문가와 상담하는 것이 좋습니다.

 

종부세와 관련된 실제 질문 모음 (Q&A)

 

 

Q. 부모 집에 전입한 자녀도 1세대 1주택 해당하나요?
A. 30세 이상 독립생계 요건이 충족되면 별도 세대로 인정됩니다.

 

Q. 집값이 공시가 11억 초과인데 1억 경감되면 바로 비과세인가요?
A. 공시가격이 12억 이하로 내려가지 않는 한 종부세 대상은 유지됩니다.

 

Q. 고령자 공제와 장기보유 공제를 동시에 받을 수 있나요?
A. 네. 두 가지 모두 요건 충족 시 중복 적용되며 최대 80%까지 공제됩니다.

 

Q. 상속으로 받은 집도 1주택에 포함되나요?
A. 5년 이내 처분 조건으로 일부 비과세 적용 가능합니다. 단, 요건이 까다로우니 세무사 상담을 추천합니다.

 

마무리 요약

 

 

✔ 2025년 종부세 완화로 1주택자는 큰 폭의 세금 경감을 기대할 수 있습니다.
✔ 고령자, 장기보유자는 공제폭이 크므로 적극 활용하세요.
✔ 세부 요건 및 시뮬레이션은 정부 계산기나 전문가와 함께 체크하는 것이 중요합니다.
✔ 무심코 넘어간다면 수십만 원 손해볼 수 있습니다.

 

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